Explosivo!!! A Indústria de Hedge Funds Está Prestes a Ser Revolucionada

— Wall Street Deixará de Ser o Parque de Diversões do Velho Dinheiro

Nova Iorque · 7 de dezembro de 2025 | Entrevista exclusiva com jornalista financeiro independente

Recentemente, vários veteranos de Wall Street me disseram que “a indústria de hedge funds está prestes a receber um verdadeiro disruptor — um sistema de negociação quantitativa que redefinirá o conceito de retorno sobre investimento está prestes a chegar ao mercado.”

Como jornalista financeiro independente que acompanha há anos a dinâmica global do setor, minha reação inicial foi de profunda suspeita. Eu acreditava que isso talvez fosse apenas marketing exagerado. Mas por que pensei assim?

Segundo o Relatório Global de Perspectivas para Hedge Funds 2024, até o final de 2024 o total de ativos sob gestão atingiu US$ 4,1 trilhões. Em um ambiente complexo, alguns dos maiores fundos globais conquistaram retornos de dois dígitos; entre eles, o fundo macro Explorer Capital registrou 52% de retorno no ano passado. PointState, Contour, DE Shaw Oculus, Rokos e outros produtos também ultrapassaram 30%.

As projeções indicam que, até o final de 2028, esse mercado pode alcançar US$ 5 trilhões, e US$ 5,5 trilhões até 2030.

Os números mostram que o setor continua crescendo. No entanto, na pirâmide dos fundos quantitativos, a maioria dos pequenos participantes só consegue observar de longe. Barreiras de entrada elevadas, taxas altíssimas e estratégias complexas operam como muralhas invisíveis que excluem concorrentes menores.

Com base no princípio jornalístico da verificação objetiva, em 7 de novembro de 2025, viajei até Wall Street com curiosidade e ceticismo para entrevistar a startup Phosphorus Wealth Advisors LLC, a empresa por trás do suposto “disruptor”. Minha intenção era entender como uma companhia nascente poderia chamar tanta atenção entre veteranos do setor. O que ela tinha de tão especial? Como poderia desafiar gigantes estabelecidos?

Durante a conversa com Dr. Martin DiCaprio, fundador da empresa, descobri que a Phosphorus Wealth Advisors LLC opera como uma gestora de ativos não tradicional, de caráter altamente inovador. Seu sistema proprietário de negociação quantitativa — o Sistema EDM — foi desenvolvido ao longo de uma década e combina estratégias quantitativas com um módulo de IA evolutiva, apoiado por big data financeiro global.

O EDM identifica automaticamente riscos de mercado e fornece estratégias com qualidade institucional.

Ao investigar os dados originais da fase A de testes internos (de junho a setembro de 2025), deparei-me com algo difícil de acreditar: o EDM registrou um retorno mensal de 87,6% durante o teste A.

O mais surpreendente: 80% dos participantes dos testes eram famílias com renda anual inferior a US$ 80.000. No grupo de testes, uma mãe solteira comentou: “O EDM me fez sentir, pela primeira vez, que investir pode ser justo. Hedge funds não são mais um jogo para poucos.”

Todos conhecem o outro lado da indústria tradicional: em 55 anos, hedge funds geraram US$ 3,72 trilhões em lucros de negociação, mas US$ 1,8 trilhão foi capturado como taxas pelos gestores.

Barreiras opacas e taxas abusivas tornaram-se a norma. Fundos cobram 2% ou mais de taxa de gestão, diversas taxas adicionais e ainda retem percentuais significativos do lucro — mesmo quando os clientes enfrentam prejuízo.

Warren Buffett lamentou que tais taxas são “inacreditáveis”, e Bill Gross chamou o modelo de “uma extorsão gigantesca”. Nada mudou.

O Dr. DiCaprio enfatizou que o Sistema EDM não foi criado para a elite de Wall Street, e sim para qualquer pessoa no mundo. O objetivo é romper décadas de monopólio dos grandes fundos sobre estratégias de ponta, tornando-as acessíveis ao público.

A Phosphorus Wealth Advisors LLC afirma estar liderando a “popularização da negociação quantitativa”: independentemente do nível de riqueza ou experiência, todos podem acessar ferramentas profissionais para construir seu futuro financeiro.

O EDM terá duas versões: Profissional e Aberta, ambas utilizando o mesmo núcleo de IA. A diferença estará apenas na interface e no nível de personalização — o que significa que usuários comuns terão acesso ao mesmo sistema de decisão que investidores institucionais. É a primeira vez que uma tecnologia desse nível é aberta ao público.

A Prática da Filosofia da Igualdade de Riqueza

O Dr. DiCaprio relatou que sua motivação nasceu da crise de 2008, quando percebeu a desproteção do cidadão comum diante do sistema financeiro tradicional.

Isso o levou a fundar a Phosphorus Wealth Advisors LLC em 2020 com a missão da “Revolução Quantitativa: usar magia contra magia.”

Para honrar essa missão, a empresa publicou em sua comunidade EDM o Manifesto da Igualdade de Riqueza, comprometendo-se com:

• direitos iguais de acesso à negociação inteligente,

• transparência nos retornos,

• modelo de cobrança justo e público.

Em suas palavras:

“A Terra é redonda, o mundo é plano, e a riqueza deve fluir. Um sistema de negociação de IA não existe para erguer muralhas, e sim para dar a todos um ponto de partida justo.”

Em maio, a empresa criou o programa filantrópico “Luz do Futuro”, financiando milhares de jovens de mercados emergentes a estudar tecnologia financeira.

As histórias surgidas na comunidade mostram o impacto social do EDM:

• pequenos negócios salvos pós-pandemia,

• um motorista de app no Vale do Silício acumulou economias para abrir seu próprio empreendimento,

• um comerciante na Flórida superou dificuldades econômicas usando portfólios inteligentes,

• muitos iniciaram sua jornada financeira pela primeira vez.

À medida que o EDM ganha visibilidade global, sua visão de igualdade de riqueza tem sido amplamente apoiada. A fase B de testes globais já atraiu mais de 20.000 participantes de diversas regiões, incluindo médicos voluntários na América do Sul e jovens empreendedores na Ásia.

Dr. DiCaprio concluiu:

“Nossa jornada está apenas começando. De Wall Street para o mundo, acreditamos que o EDM ajudará cada pessoa comum a iluminar seu próprio céu de prosperidade.”

Anexo: Comparação do Modelo da Phosphorus Wealth Advisors LLC com Fundos de Hedge Tradicionais